FL500 - Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οικονομική απάτη και κατάχρηση αγοράς

Το μάθημα αυτό αποσκοπεί στη διερεύνηση της ευθύνης των νομικών τομέων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Υπάρχει ανάγκη να εισαχθούν ισχυρές στρατηγικές μέσω της σύγκλισης του εθνικού και του διεθνούς δικαίου και των στρατηγικών επιβολής που μπορούν να βελτιώσουν τον μηχανισμό νομικών γνωστοποιήσεων και να ενισχύσουν τη λογοδοσία και το δυναμικό των χρηματοπιστωτικών οργανισμών στη μάχη κατά του ξεπλύματος χρήματος. Το μάθημα αυτό επικεντρώνεται σε ακαδημαϊκές και εμπειρικές έρευνες που δείχνουν ότι όπου νομισματικοί και χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί, οι οποίοι έχουν βελτιώσει τις νομικές πρωτοβουλίες, έχουν επιτύχει να μειώσουν το ποσοστό ποινικοποίησης, αυξάνοντας έτσι την κινητικότητα του νόμιμου χρήματος στις παγκόσμιες κεφαλαιαγορές. Επιπροσθέτως, η τρέχουσα τάση των συναλλαγών εμπιστευτικών πληροφοριών και της χειραγώγησης των χρηματοπιστωτικών αγορών έχει επίσης αυξήσει τις ανησυχίες για την αντιμετώπιση των ζητημάτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το μάθημα αυτό θα εστιάσει, τέλος, στις πρωτοβουλίες τόσο σε εθνικό όσο και σε διεθνές επίπεδο για την επιβολή των σχετικών εθνικών νόμων και οδηγιών, οι οποίες έχουν στοχεύσει σε δικαιοδοσίες που προσφέρουν περιορισμένη χρηματοπιστωτική ρύθμιση, τραπεζικό απόρρητο και χαμηλά επίπεδα φορολογίας. Η αποτελεσματικότητα αυτών των πρωτοβουλιών αφήνει πολλά περιθώρια για να γίνουν αποδεκτά, καθώς το ξέπλυμα χρήματος και η κατάχρηση της χρηματοπιστωτικής αγοράς έχουν χρησιμοποιηθεί με επιτυχία στη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, η οποία αποτελεί μεγάλη απειλή για την παγκόσμια ειρήνη και σταθερότητα.